2023年全民反诈在行动！近年来，在省委省政府的坚强领导下，公安、通信、金融等部门齐心协力，我省打击防范治理电信网络诈骗犯罪工作取得长足进步，全社会反诈格局初步构建。但全民反诈依然任重道远，法治频道推出系列报道，科普反诈知识，曝光诈骗类型和诈骗套路，提高全民反诈防骗能力，共筑全民反诈“防火墙”。

　　警银协作共筑金融安全。中国邮政储蓄银行贵州省分行积极配合公安机关开展打击治理工作，今年一季度警银协作处置恶意开户15起、协助公安机关破获涉诈案件21起、协助公安机关抓获账户买卖嫌疑人2人、向公安机关推送可疑账户线余万元。

　　今年3月10日，男子赵某到贵州邮储银行**支行办理挂失补卡业务，网点工作人员按要求对其进行客户身份识别，了解客户职业、居住地址、账户资金来源及使用等信息。在对赵某开展尽职调查时，柜员发现赵某的回答闪烁其词，言语前后矛盾，特别是当询问账户补办后的主要用途和日常资金往来情况时，赵某情绪异常激动，拒不配合尽职调查工作，并想取回身份证离开网点。

　　赵某的异常行为引起了工作人员的警觉，他们一边将赵某带至理财区域进行安抚，一边与反诈中心联系核实赵某身份。经反诈中心核实，赵某为“一级卡”涉案人员，警银携手顺利将其抓获。

　　事后公安机关根据对赵某的审讯，成功捣毁了长期盘踞在该区域的电信网络犯罪洗钱、走账的“跑分”团伙，成功抓捕犯罪嫌疑人9人，刑事立案5人，缴获作案银行卡近20张。

　　据悉，“跑分”是通过银行卡或微信、支付宝账号帮助电信诈骗、网络赌博等违法犯罪的非法资金进行分流转移，犯罪分子通过“跑分”将赃款分流洗白，这增加了公安机关追查资金流向的难度。

　　中国邮政储蓄银行贵州省分行严格落实个人账户实名制和客户身份识别规定，建立开户回访机制，各网点对新开账户，在10天内完成回访工作，对于回访中发现联系电话空号、暂停服务、转接错误号码及明确为非本人使用等异常情况的，采取调低交易限额或暂停账户非柜面交易的措施进行管控。

　　持续开展存量账户排查。对新开账户6个月无交易的账户开展排查，按要求限制非柜面交易处理。严格落实客户分级分类管理。加强学生群体账户管理，明确规定行内各级机构不得为学生群体批量办理开卡业务；对于学生群体开立的账户开展回访，确保账户为本人使用，一旦发现学生群体账户涉案立即向公安机关和学生所在学校报告，配合公安机关和学校对学生进行教育。

　　确保交易信息传输真实性、完整性。一是邮储银行个人业务核心系统2022年改造上线以后，账户交易信息完整性得到进一步提升；二是冠字号码系统已接入邮储银行各网点和金融机具，对于现金交易也可实现交易的溯源查询。

　　强化银行非柜面转账管理。一是全省各级机构严格按照公安机关反馈的涉案账户名单，按要求对涉案账户及时开展账户停用和处置工作；二是邮储银行总行已开发上线手机银行转账汇款验证及识别功能；三是邮政金融各级网点均建立大额现金预约机制和大额转账核实机制，对于客户当日大额取现或大额转账，由网点营业主管与客户或单位负责人核实后办理。

　　中国邮政储蓄银行贵州省分行综合施策，加大风险防控资源和力量投入，使涉案账户逐月减少，呈明显下降趋势。

　　积极配合公安机关开展打击治理工作，今年一季度警银协作处置恶意开户15起、协助公安机关破获涉诈案件21起、协助公安机关抓获账户买卖嫌疑人2人、向公安机关推送可疑账户线余万元。

　　强化柜面监控力度，严防新开涉案账户。今年一季度全省邮政网点柜面累计堵截异常开户46起，发现疑似账户买卖嫌疑人18人。

　　加强账户梳理排查。今年一季度累计对215.59万户账户进行风险排查，排查发现可疑账户8872户，并根据风险情况对可疑账户采取相应的管控措施。

　　加大宣传力度。今年一季度，全省各级邮政机构累计组织开展各类反诈宣传265次，宣传覆盖14万人。